Здесь, на MyWallSt, «Диверсификация» — это одно из наших шести золотых правил инвестирования. Это снижает ваш риск, распределяя ваши инвестиции по широкому кругу секторов и компаний. Как правило, инвесторы диверсифицируют свои портфели, инвестируя в разные сектора (например, в технологии и нефть). Еще одним распространенным методом диверсификации является инвестирование в компании разного размера, от крупных до компаний с малой капитализацией.

Однако диверсификацию нужно проводить не только по конкретным отраслям, вы также можете диверсифицировать географически. Даже не осознавая этого, многие инвесторы обнаруживают, что их портфели становятся довольно ориентированными на США. Этот тип чрезмерного воздействия на один рынок может быть довольно рискованным. По сути, вы полагаетесь на постоянный и устойчивый успех этой единственной экономики. Диверсифицируя свои инвестиции географически, вы защищаете себя от волатильности, характерной для рынка.

Еще одна веская причина обратить на это внимание состоит в том, что разные экономики, как правило, показывают лучшие результаты на разных этапах своего общего развития. Инвестиции в развивающиеся рынки, такие как Латинская Америка или Африка, могут дать потрясающие результаты, поскольку они продолжают развиваться. Это, безусловно, более рискованная стратегия, чем инвестирование всех ваших активов в полностью развитую экономику, но этот высокий риск влечет за собой возможность получения высокой прибыли.

Чтобы помочь вам понять, почему мы считаем, что географическое разнообразие может быть полезным, мы выбрали три акции с разных рынков, которые, по нашему мнению, станут отличным дополнением к любому портфелю.

MercadoLibre (Латинская Америка)

MercadoLibre (NASDAQ: MELI) — ведущая компания электронной коммерции в Латинской Америке. Работая на рынке, население которого почти вдвое превышает население Соединенных Штатов, компания представляет огромные возможности для роста, даже несмотря на огромный успех последних двух лет. Имея более 320 миллионов активных пользователей, MercadoLibre добилась удивительного успеха, расширив свои предложения на логистику, платежные решения и кредитные линии через свои дочерние компании MercadoEnvios, MercadoPago и MercadoCredito соответственно.

Однако при инвестировании в MercadoLibre существуют неотъемлемые риски. Политическая нестабильность, гиперинфляция и девальвация валюты в Латинской Америке могут быть причинами волатильности. Но по мере того, как мир становится все более и более связанным, MercadoLibre показал нам, что он может процветать, несмотря на эти проблемы.

Как сказал генеральный директор Педро Арнт: «Мы считаем, что наш бизнес демонстрирует огромную динамику, несмотря на огромную волатильность на наших ключевых рынках». Продолжающийся рост MercadoLibre, наряду с ростом проникновения Интернета в Латинской Америке, делает компанию привлекательной для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой бизнес на этом растущем рынке.

Посмотрите наше видео по теме.

НИО (Азия)

НИО (NYSE: NIO) — китайский производитель электромобилей. В качестве Тесла уже продемонстрировал, что рынок электромобилей обладает огромным потенциалом и, похоже, станет одной из самых прорывных отраслей в следующем десятилетии. Nio стремится бросить вызов статусу лидера рынка Tesla, и у нее есть все шансы сделать это благодаря доступу к одному из крупнейших мировых рынков: Китаю. Инвесторы могут опасаться вкладывать средства в китайские акции, учитывая недавние события, связанные со строгими техническими нормами и беспокойством, связанным с рынком недвижимости, но бизнес-модель NIO предлагает более чем достаточно разнообразия, чтобы выжить и процветать.

Компания не только предлагает ряд роскошных электромобилей, но также предоставляет своим клиентам энергетические и сервисные пакеты, электронные силовые агрегаты, аккумуляторные технологии и широкий спектр решений для питания. Такой широкий ассортимент продукции означает, что компания не полностью привязана к судьбе одного отдельного рынка. Хотя продажи электромобилей, вероятно, будут основным источником дохода компании, инвесторы должны быть довольны таким уровнем разнообразия со стороны компании.

Генеральный директор NIO Уильям Ле предсказал, что продажи электромобилей составят 90% продаж новых автомобилей в Китае уже к 2030 году, и компания быстро расширяется, чтобы захватить как можно большую долю рынка. В этом году NIO вложила значительные средства в открытие множества новых магазинов и усовершенствование своих зарядных станций. Такой тип будущего планирования может повлиять на краткосрочную прибыльность, но настраивает компанию на борьбу с внутренней конкуренцией, такой как Ли Авто а также Xpengа также растущее азиатское присутствие лидеров рынка Tesla и Фольксваген.

Компания недавно расширилась в Норвегии и планирует начать работу в Германии к концу 2022 года. Это поможет минимизировать риск, который компания представляет для инвесторов, которые обеспокоены усилением нормативных ограничений со стороны китайского правительства в отношении технологических компаний.

Как и у любой компании, у NIO, безусловно, есть свои риски. Надвигающаяся угроза дальнейшего государственного регулирования технологических компаний будет продолжать беспокоить потенциальных инвесторов. Однако прямо сейчас NIO предлагает один из самых надежных вариантов для тех, кто хочет диверсифицировать прибыльный китайский рынок.

Спотифай (Европа)

Спотифай (NYSE: SPOT) — крупнейший в мире сервис потоковой передачи музыки, который может похвастаться более чем 422 миллионами активных пользователей в месяц. Компания демонстрировала постоянный рост как пользователей, так и доходов на протяжении более десяти лет и не выглядела бы неуместной практически в любом портфолио.

Несмотря на торги на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), Spotify базируется в Стокгольме в Швеции и, таким образом, избегает некоторой волатильности, связанной с американской экономикой. Это не означает, что он полностью избегает волатильности, но он позволяет умным инвесторам распределять свою способность к риску на нескольких рынках. Возможно, у Европы нет такого базового потенциала роста, как у Латинской Америки или Азии, но она предлагает относительную стабильность вдали от рынка США, чего может быть трудно добиться.

Недавно Spotify вложил значительные средства в эксклюзивный подкаст и музыкальный контент, пытаясь привлечь новые доходы и пользователей. Ранее в этом году компания также приобрела Locker Room — аудиоприложение для спортивных дискуссий. Это может указывать на желание компании выйти на рынок живого аудио, что может оказаться очень прибыльным делом.

Все это служит хорошим предзнаменованием для любых потенциальных инвесторов Spotify. Компания надеется добиться впечатляющего роста и продолжать доминировать на рынке потокового вещания, несмотря на конкуренцию со стороны таких компаний, как Яблоко а также Амазонка.

Географическая диверсификация остается крайне недооцененной тактикой для инвесторов, позволяющей снизить риск и создать новые возможности для заработка. Доступ к нескольким рынкам позволяет вам ориентироваться в региональной волатильности и потенциально получать выгоду от быстрого развития развивающихся экономик.

Прочтите другие статьи из нашей серии Diversify здесь;

Почему я должен диверсифицировать свой портфель акций?

3 лучшие акции для диверсификации моего портфеля в 2021 году.

3 акции, которые я должен купить, чтобы географически диверсифицировать свой портфель

В какие ETF следует инвестировать, чтобы диверсифицировать свой портфель?