Как избежать финансового мошенничества и защитить свои инвестиции

[объявление_1]

Осознаете ли вы риски, которым подвергаетесь в Интернете? В 2020 году почти половина населения США пострадала от мошенничества с идентификацией и финансового мошенничества, что привело к убыткам в размере 56 миллиардов долларов. И правда в том, что вы никогда не были большей мишенью.

Технологии вплетены в нашу жизнь. От удаленной работы до покупок и банковских операций — мы можем отправлять/получать деньги и делиться конфиденциальной информацией одним нажатием кнопки. Но за удобной реальностью цифровой эпохи скрывается темное подбрюшье хакеров и изощренных мошенников.

Каждый хочет защитить своих детей, семьи и финансовые активы от мошенников. К сожалению, современные мошенники стали более продвинутыми. Благодаря различным типам фишинга и атак с подбором пароля хакерам не нужно многого, чтобы украсть ваши данные, получить доступ к вашим онлайн-аккаунтам и уничтожить ваши финансы.

Избежать финансового мошенничества непросто, но достижимо. Пришло время ознакомиться с тем, с чем вы столкнулись. Читайте дальше, чтобы узнать, как избежать финансового мошенничества и защитить свои инвестиции.

Ниже приводится гостевой пост от Aura, ведущей компании по защите личных данных и финансового мошенничества.

Что такое инвестиционное мошенничество?

Инвестиционное мошенничество — это предполагаемая передача или незаконная продажа кажущихся ценными финансовых инструментов, когда преступники обманом заставляют жертв отправлять деньги для покупки доли в ложно завышенном финансовом имуществе, таком как акции, золото, криптовалюта, земля или бизнес.

Мошенники обычно убеждают жертв, что они могут получить высокую отдачу от своих инвестиций, хотя на самом деле они часто остаются ни с чем и могут даже столкнуться с долгами и юридическими последствиями.

Как происходит инвестиционное мошенничество?

Преступники убеждают своих жертв перевести деньги в фиктивный фонд или оффшорный счет. Мошенники часто связываются со случайными людьми по телефону или электронной почте без каких-либо предварительных отношений. В других случаях мошенники могут использовать существующее соединение, чтобы сначала завоевать доверие.

Как правило, после того, как люди инвестируют в фиктивную аферу, мошенники резко прекращают контакт. Иногда жертвы не осознают, что произошло, в течение нескольких недель или месяцев, поскольку мошенники могут выдать досрочные возвраты или частичные платежи, чтобы обмануть жертв, заставив их думать, что это законные инвестиции.

Насколько распространено инвестиционное мошенничество?

Каждый год тысячи людей теряют деньги из-за мошенничества с инвестициями. Финансовое мошенничество существует уже несколько десятилетий, от холодных звонков до мошенничества с личным доверием. Но по мере развития Интернета и цифровых коммуникаций мошенничество стало более распространенным явлением.

В мае 2021 года инвестиционное мошенничество достигло рекордного уровня. По данным Центра жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3), было подано более шести миллионов жалоб. Если учесть, что IC3 потребовалось почти семь лет, чтобы собрать один миллион отчетов, и всего 14 месяцев, чтобы накопить последний миллион, рост инвестиционного мошенничества неоспорим.

Отчеты Федеральной торговой комиссии (FTC) также вызывают беспокойство, поскольку в первом квартале 2021 года было зарегистрировано 14 079 инвестиционных мошенничеств, жертвы которых потеряли в общей сложности 215 миллионов долларов.

5 распространенных тактик инвестиционного мошенничества

Если вы собираетесь держаться подальше от инвестиционного мошенничества, полезно понять, как это работает. Вот пять распространенных видов финансового мошенничества, которые воры используют, чтобы выманить у инвесторов их деньги.

1) Пирамидальная схема

Схема пирамиды — это хорошо известный вид инвестиционного мошенничества, когда мошенники убеждают людей инвестировать в бизнес-модель, основанную на комиссионных, обещая большую прибыль, если они наймут других людей. Однако эта неустойчивая модель рухнет, когда инвесторы высшего уровня обналичат деньги. Довольно часто жертвы невольно вступают в схему после того, как кто-то, кому они доверяют, например, старый школьный друг, соблазняет их деталями программы, такими как гибкий график и льготы на поездки.

2) схема Понци

Схема Понци похожа на схему пирамиды, где существующие инвесторы зарабатывают деньги за счет средств, полученных от новых инвесторов. Организаторы схемы искушают людей инвестировать обещаниями получения высокой прибыли практически без риска. Однако мошенники не вкладывают свои деньги в пул — вместо этого они платят ранним инвесторам и себе. Поскольку схемы Понци полагаются на постоянный приток новых денег, чтобы выжить, они обычно закрываются всякий раз, когда становится трудно найти новых инвесторов или когда большое количество существующих инвесторов обналичивают деньги.

3) Аффинитивное мошенничество

Аффинитивное мошенничество — это форма инвестиционного мошенничества, при которой мошенники нацелены на членов идентифицируемых групп, притворяясь членами одной и той же группы, чтобы завоевать доверие своих жертв. Берни Мэдофф был вдохновителем печально известного случая мошенничества с родством, когда он обманул тысячи инвесторов в еврейской общине на сумму более 65 миллиардов долларов.

4) Мошенничество с пампом и дампом

Мошенничество с насосом и дампом — это тип инвестиционного мошенничества, когда преступники предлагают сделку с дешевыми акциями портфелю инвесторов. Когда инвесторы покупают, стоимость растет («накачка акций»). Прежде чем акции рухнут, мошенник сбрасывает все свои собственные акции.

зайцы и исчезают с львиной долей денег, оставляя обманутых инвесторов с бесполезными акциями.

5) Мошенничество с котельной

Мошенничество с котельной — это преступная операция, в ходе которой фальшивые биржевые маклеры используют нечестную тактику продаж с высоким давлением, чтобы принудить инвесторов покупать поддельные акции. Часто мошенники работают из исходящего колл-центра.

Этот тип финансового мошенничества неразрывно связан с мошенничеством с насосами и сбросами и был «бизнес-моделью» Stratton Oakmont — компании из фильма «Волк с Уолл-Стрит».

Как хакеры и мошенники крадут ваши данные и захватывают ваши учетные записи?

Не будет преувеличением сказать, что если ваши самые личные данные, такие как информация о кредитной карте и номер социального страхования (SSN), попадут в чужие руки, это может разрушить вашу жизнь.

Вот четыре способа, которыми хакеры могут завладеть вашими учетными записями:

1) Утечка данных

В октябре 2021 года отчет Fortune показал, что за предыдущие десять месяцев произошла 1291 утечка данных, в результате которой были скомпрометированы личные записи более 281 миллиона человек. Когда хакеры захватывают конфиденциальные имена пользователей и пароли для одной учетной записи, они пытаются получить доступ к другим службам с теми же учетными данными. К сожалению, этот подход работает, потому что многие из нас используют одни и те же данные для нескольких учетных записей.

2) Грубая сила

Машинное обучение может проверить тысячи сгенерированных компьютером перестановок паролей за считанные секунды. Гнусные хакеры используют эту технологию для проведения атак методом грубой силы, которые могут взломать открытые учетные записи с 8-значными паролями в течение двух часов.

3) Вредоносное ПО

Компьютерные вирусы не только злонамеренно повреждают компьютер жертвы, но и могут красть информацию. Хакеры могут установить на ваш компьютер вредоносное ПО, которое может отслеживать ваш интернет-трафик, записывать нажатия клавиш или похищать ценную информацию, например данные онлайн-банкинга.

4) Фишинг

Некоторые преступники заманивают ничего не подозревающих жертв делиться своими паролями с помощью мошеннических электронных писем, чатов или SMS. Мошенники маскируются под законного поставщика услуг, например, интернет-магазин, делающий вид, что возникла проблема с учетной записью или заказом.

Как узнать, стали ли вы жертвой инвестиционного мошенничества?

Есть много реальных финансовых возможностей для инвестиций в Интернете. Между финтех-стартапами, ростом криптовалюты и большей поддержкой для запуска портфеля акций в молодом возрасте это прекрасное время для инвестиций. Обратной стороной является то, что это также один из самых рискованных моментов, поскольку у хакеров есть множество способов обмануть людей.

Если у вас есть подозрения о недавней или продолжающейся встрече, вот пять предупреждающих признаков того, что вы можете стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Это начинается с нежелательного контакта. Если неизвестная компания связывается с вами ни с того ни с сего — по электронной почте, телефону, тексту или даже лично — это немедленный красный флаг.
Есть плохая грамматика. Законные финансовые учреждения позаботятся о том, чтобы их сообщения были профессиональными и хорошо написанными. Мошенники могут допускать грамматические ошибки и опечатки, особенно если английский не является их родным языком.
Существует давление для ответа. Настоящий банк или законная компания не будут торопить вас или требовать от вас передачи информации или денег. Если люди настаивают на срочных действиях с неразумными сроками, скорее всего, это мошенничество.
Связаться с фирмой непросто. Если в электронном письме, письме или на веб-сайте отсутствуют контактные данные или указан только адрес почтового ящика, это большой предупреждающий знак. Даже в эпоху автоматизированных чат-ботов поддержки и разделов часто задаваемых вопросов компании не должны усложнять людям возможность связаться с ними.
Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Если кто-то, кого вы не знаете или не доверяете, предлагает высокую отдачу от ваших инвестиций с минимальным риском или вообще без риска, отнеситесь к этому с долей скептицизма. Иногда ваша интуиция является последней лакмусовой бумажкой.
Что делать, если вы стали жертвой инвестиционного мошенничества

Если чтение предупредительных знаков, приведенных выше, вызывает у вас мурашки по коже, и вы опасаетесь, что худшее уже произошло, то пришло время действовать быстро. Вы можете не вернуть свои деньги, но вы, безусловно, можете остановить полномасштабную катастрофу.

Совет FINRA состоит в том, чтобы следовать контрольному списку восстановления для жертв инвестиций, который мы кратко изложили здесь:

1) Создайте файл о мошенничестве с инвестициями

Соберите всю необходимую документацию о мошенничестве и сохраните ее в одном надежном месте. Файл должен включать:

Имя преступника
Контактные данные преступника (например, адрес электронной почты, номера телефонов и веб-сайты)
Хронология событий
Отчеты полиции
Заметки о звонках
Ваш последний кредитный отчет из трех основных кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion.
2) Знай свои права
3) Сделать отчет с регулирующими органами
Сообщите о мошенничестве с инвестициями во все органы финансового регулирования, действующие на национальном, федеральном уровне и уровне штата.
Подайте отчет в FTC. Вы можете сделать это с помощью Помощника по жалобам FTC или по телефону (877) FTC-HELP.
4) Сообщите о мошенничестве в правоохранительные органы.
Напишите заявление в полицию в любой местный правоохранительный орган, чтобы начать процесс восстановления.
Хотя нет никаких гарантий, что вы вернете свои деньги, вы можете убедиться, что полиция проведет расследование.

е ответственные стороны и не допустить, чтобы продолжающееся мошенничество повлияло на других людей.
5) Дальнейшие действия
Через 30 дней свяжитесь с агентствами и полицией, чтобы получить обновленную информацию.
Вы также можете рассмотреть законные способы вернуть потерянные средства, например, нанять компанию по возврату активов.
Вы также можете использовать Aura, так как она может помочь вам восстановить ваши активы и предоставляет всем клиентам страховку от кражи личных данных на 1 миллион долларов.
Как избежать и предотвратить мошенничество с инвестициями

Когда дело доходит до финансового мошенничества, лучшее средство — предотвращение. Вот пять жизненно важных шагов, которые помогут повысить безопасность ваших самых ценных личных данных и избежать мошенничества с инвестициями:

Исследуйте компанию. Прежде чем инвестировать во что-либо, проявите должную осмотрительность, чтобы изучить компанию. Узнайте о его репутации и прочитайте отзывы о его продуктах и ​​услугах от других клиентов. Не погружайтесь ни во что после получения нежелательных писем от незнакомца!
Задавать вопросы. Не верьте на слово человеку, который пытается убедить вас инвестировать. Найдите время, чтобы провести собственное независимое исследование и спросить других об их опыте в Интернете.
Получайте ежемесячные кредитные отчеты. Возьмите за привычку регулярно проверять свой кредитный рейтинг. Вы можете настроить оповещения во всех трех основных бюро, чтобы получать уведомления, если кто-то попытается внести изменения или открыть счета на ваше имя. Aura дает вам доступ к функции блокировки и разблокировки кредита. Обычно это отдельная платная услуга, но она входит в ваш тарифный план Aura.
Настройте банковские оповещения. Получайте уведомления от вашего банка, когда происходят транзакции или вносятся изменения. Примеры включают изменение адреса или добавление нового владельца счета.
Используйте домашний мониторинг. Мошенничество с документами — это распространенная афера, которая может выманить людей из их домов. Как и оповещения о кредитных и банковских кредитах, настройка мониторинга титула дома — это разумный шаг, который позволит вам быть на шаг впереди мошенников.
Оставаться в безопасности в Интернете проще с Aura

Теперь вы знаете последствия инвестиционного мошенничества, предупреждающие знаки и то, сколько работы вы должны сделать, чтобы сообщить о преступлении, если вы стали жертвой. Понятно, что в ваших интересах полностью избегать мошенничества с инвестициями.

Было время, когда это было легче сказать, чем сделать. Но теперь появился новый стандарт цифровой безопасности. Aura упрощает защиту ваших инвестиций.

Aura защищает более миллиона человек от кражи личных данных и финансового мошенничества. Это универсальное цифровое решение для обеспечения безопасности сочетает в себе финансовую защиту, защиту личных данных, сети и устройств, чтобы обеспечить вашу безопасность несколькими способами:

Предотвращение доступа других лиц к вашим учетным записям в Интернете, включая ваши банковские счета, электронную почту или другие личные учетные записи.
Предотвращение использования вашей личной информации другими лицами для финансового мошенничества. Например, подача заявки на получение кредитной карты или займа на ваше имя.
Сведение к минимуму последствий кражи или раскрытия вашей личной информации в Интернете (например, номер социального страхования, водительские права, паспорт)

Наша отмеченная наградами технология проста в использовании и настройке, а служба поддержки клиентов в США доступна круглосуточно и без выходных. Все планы подписки включают страхование от кражи личных данных на 1 миллион долларов США, чтобы обеспечить вам больше спокойствия.

Готовы ли вы получить лучшую защиту вашей личности и денег на всех устройствах? Свяжитесь с Aura, чтобы начать бесплатную пробную версию сегодня.

[объявление_2]