Как справиться с рыночным спадом

Рыночные спады — неизбежная неизбежность в жизни любого инвестора. Для тех из вас, кому посчастливилось никогда не испытывать чувство взгляда на свое портфолио только для того, чтобы вас приветствовало красное море, ваше время неизбежно придет. То, как вы на это реагируете, часто отличает успешных инвесторов от остальных.

Поскольку рынки в настоящее время переживают крайнюю волатильность, легко испугаться. Имея это в виду, вот несколько советов о том, как справиться с серьезным спадом и выйти из него здоровым.

Не паникуйте, не продавайте, ничего не делайте

Первый и самый важный совет – не паниковать. Как свидетельствуют многочисленные предыдущие обвалы фондового рынка, рынок в конечном итоге восстановится. Если вы запаникуете и начнете продавать, вы можете лишить себя потенциальной долгосрочной прибыли.

Очень легко попасть в ловушку ежедневных новостей, когда небо рушится и ни один бизнес никогда не восстановится. Вспомните историю фондового рынка. В период с 1854 по 2018 год в США было зарегистрировано 33 крупных рецессии. Каждый из них видел, как рынок отскочил от предыдущих максимумов.

Закрывая свои позиции, вы фиксируете убыток, несмотря на то, что статистически вероятно, что рынок восстановится. Ничего труднее всего делать во время беспорядков, но, оттачивая этот темперамент, вы можете поставить себя в наилучшее положение, чтобы в конечном итоге превзойти рынок.

Соберись с мыслями

Как только вы избежали неизбежного чувства паники, связанного со спиральным портфелем, пришло время собраться с мыслями. В частности, рассмотрите график инвестирования и переоцените свои текущие позиции.

Краткосрочное мышление может быть чрезвычайно опасным для любого портфеля. Напоминая себе о своей временной шкале, вы можете восстановить некоторую ясность. Прогноз на 20 лет делает каждый отчет о доходах репрезентативным только для 1,25% времени, в течение которого вы планируете владеть акциями. Крупные компании не развалятся из-за одного плохого отчета о прибылях и убытках, поэтому не забывайте уменьшать масштаб и думать о долгосрочной перспективе.

Напомните себе о причинах, по которым вы уже держите акции в своем портфеле. Если основные факты от этих компаний не изменились, не должны измениться и ваши убеждения. Компании всегда будут расти и падать в краткосрочной перспективе, успешные инвесторы будут держаться в этой суматохе и выйдут с другого конца, все еще держа успешную компанию.

Перейти к обороне

Теперь, когда вы избежали паники и сосредоточили свои мысли, вы можете начать действовать. Во-первых, оцените свое портфолио на предмет разнообразия. Вы должны стремиться к диверсификации несколькими способами, если это возможно: географически, стилистически и через различные отрасли. Это защитит ваш портфель, гарантируя, что ни одна проблема не затронет вас слишком сильно.

Затем рассмотрите возможность перехода к некоторым защитным акциям. Некоторые отрасли, например коммунальные услуги или здравоохранение, как правило, преуспевают в условиях экономического спада. Владение сильными акциями в этих отраслях может помочь смягчить любые более широкие рыночные проблемы.

Наконец, подумайте о том, чтобы закрепить свой портфель акциями с большой капитализацией, лидирующими на рынке, которые, скорее всего, легко смогут пережить любые периоды экономических потрясений. Яблоко (NASDAQ: AAPL) и Беркшир Хэтэуэй (NYSE: BRK.B) сразу приходят на ум два.

Перейти в наступление

Как только ваш портфель будет надежно защищен от дальнейшего спада, вы можете подумать о некоторых покупках, если ситуация позволит вам это сделать. Делая расчетливые шаги, вы можете получить ценные акции со скидкой. Многие инвесторы отказываются от быстрорастущих акций во время спада из-за страха. Если основные свойства этих компаний все еще сильны, вы потенциально можете инвестировать, пока они недооценены.

Будьте осторожны, покупайте только то, что вы можете себе позволить. Использование такой стратегии, как усреднение долларовой стоимости, может быть особенно полезно здесь, чтобы убрать часть эмоций от ваших покупок. Как однажды сказал «Оракул из Омахи» Уоррен Баффет:

«Бойтесь, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие боятся».