Основные причины для покупки золота

Хотите купить золото? Во-первых, убедитесь, что вы понимаете основы товаров. Товар обычно представляет собой ресурс, который рынок рассматривает как эквивалентный или очень близкий к нему, независимо от того, кто его произвел. Другими словами, товары очень взаимозаменяемы.

Золото — один из самых популярных товаров, который отслеживают и торгуют инвесторы. Другие товары включают сырую нефть, природный газ, соевые бобы, кофе, кукурузу, пшеницу, сахар, рис и железную руду.

Цена на золото и другие товары обычно определяется активно торгуемым спотовым и деривативным рынками. То, насколько широко доступен товар, также влияет на его цену и размер прибыли. Вы можете легко следить за SPDR Gold Trust (GLD), если хотите купить золото или просто следить за тем, как оно торгуется.

Интерес к покупке золота увеличился из-за инфляции и вторжения России в Украину. В результате цены на золото начали расти. Ниже представлен последний график цен на золото, серебро и платину с 1970 года с поправкой на инфляцию. Золото сейчас торгуется около 2000 долларов за унцию.

Прежде чем покупать золото, поймите, откуда оно взялось

Хотя вы можете захотеть купить золото сейчас, когда оно выросло, пожалуйста, сделайте шаг назад на мгновение.

Представьте себе теннисный корт.

Теперь представьте себе куб, стороны которого немного короче длины теннисного корта. Нет, это не какая-то медитация Нью Эйдж. Это, по сути, способ визуализировать все золото, которое когда-либо было добыто с начала времен.

Большинство людей потрясены, обнаружив относительно небольшое количество золота, которое существует над землей. В самом деле, если бы все это золото было поровну разделено между каждым человеком на Земле, каждому человеку полагалось бы всего лишь 23 грамма.

Теперь давайте рассмотрим некоторые из лучших причин для покупки золота, такого редкого химического элемента, который очаровывал людей на протяжении тысячелетий.

Состояние экономики влияет на желание покупать золото

Прежде чем покупать золото, важно знать состояние экономики. Страна на грани рецессии, которая может поставить мир на колени? Или экономика находится на бушующем бычьем рынке, которому не видно конца?

Все взаимосвязано.

В хорошие времена, когда мировая экономика здорова с низким уровнем инфляции и низким уровнем безработицы, цены на золото, как правило, остаются неизменными. С другой стороны, трудные времена и рецессии, как правило, вызывают рост цен на золото по мере увеличения спроса.

Люди имеют тенденцию бежать покупать золото, когда фондовый рынок рушится, чтобы застраховаться от неопределенности в экономике. Золото известно своей относительной надежностью в самые темные времена.

Инвесторы также покупают золото в качестве страховки от инфляции. Цены на золото имеют тенденцию расти, когда доллар падает, а инфляция растет. Кроме того, вы не можете разбавлять золото, поэтому оно хорошо сохраняет свою стоимость.

Лично я считаю, что лучшая страховка от инфляции — это недвижимость. Недвижимость находится на волне инфляции из-за роста арендной платы и роста цен на недвижимость. Кроме того, недвижимость обеспечивает полезность, в отличие от золота. В результате я активно покупаю недвижимость в этой инфляционной среде.

Цены на золото влияют на страны, которые его импортируют и экспортируют. Кроме того, золото обычно используется для измерения стоимости валюты. Таким образом, стоимость и прочность золота влияют на мировую торговлю и валютные курсы.

Снижение волатильности и защита от инфляции

Вы можете уменьшить волатильность своего портфеля с помощью золота благодаря его способности противостоять инфляции и периодам неопределенности. Действительно, в годы после Второй мировой войны (когда инфляция наиболее сильно повлияла на США) цена на золото выросла.

Таким образом, решение о покупке золота можно рассматривать как щит для защиты от постоянно слабеющего доллара, а также непредвиденных экономических кризисов. К сожалению, есть шанс, что третья мировая война может разразиться из-за российского вторжения.

Как купить золото

Для тех, кто хочет купить золото, доступно множество способов, поэтому адаптируйте свою покупку в соответствии со своими конкретными потребностями и уровнем комфорта. Покупка физического золота, конечно, проверенный временем вариант.

Другие предпочитают инвестировать в золото ETF, такие как GLD, золотодобывающие компании или взаимные фонды золота, чтобы избежать логистики хранения, перемещения, страхования и т. д. Существуют возможности для всех бюджетов и уровней финансовой экспертизы. Просто следите за комиссиями при покупке золотого взаимного фонда.

Лично я считаю, что просто купить GLD и редкие золотые часы — самый простой способ купить золото. В прошлой жизни я покупал и продавал редкие часы для развлечения. Цены на редкие часы продолжают расти. Даже базовые стальные часы Rolex кажутся сильно взвинченными.

Есть даже золотые IRA для тех, кто без ума от золота. Золотые компании IRA могут помочь вам преобразовать ваши бумажные активы в золотые слитки и монеты, используя процесс, известный как пролонгация золотого IRA. Но я бы не стал заморачиваться.

Медленное производство + высокий спрос = более высокая цена на золото

Рост добычи золота не поспевает за спросом. Производство золота увеличилось на 1,9 процента за первые 90 лет 20-го века. Но за последние 20 с небольшим лет он рос всего на 0,7 процента в год.

Между тем спрос на золото продолжает расти во всем мире, особенно в Китае и Индии. Особенно у индийцев существует ненасытный спрос на золото. Кроме того, вьетнамцы тоже любят золото. Но на самом деле именно спрос со стороны Китая и Индии вызывает избыточный спрос на золото.

С историей антицикличности золота в сочетании с его силой в неопределенные времена желание покупать золото возросло. На момент публикации этого поста цена на золото упала со своего пика. Так что, возможно, вы могли бы начать владеть крошечным кусочком этого золотого куба размером с теннисный корт.

Результаты Gold ETF GLD против VTI, Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF

Ниже приведен 5-летний сравнительный график золотого ETF GLD и VTI, ETF Vanguard Total Stock Market. VTI был лучше с конца 2020 года. Но GLD снова начинает выигрывать в 2022 году из-за всей неопределенности.

В целом, иметь немного золота в своем портфеле — неплохая идея для сохранения капитала. Посмотрите, как GLD выстоял во время краха фондового рынка в марте 2020 года.

Дополнительные рекомендации для создания богатства

1) Инвестируйте в недвижимость во времена неопределенности

Акции волатильны, а золото не приносит дохода. Поэтому, если вы хотите снизить волатильность, диверсифицировать свои инвестиции, увеличить пассивный доход и в то же время накопить богатство, недвижимость является привлекательной инвестицией.

Моя любимая платформа для инвестиций в недвижимость — Fundrise. С активами под управлением более 2,5 миллиардов долларов и более 210 000 инвесторов Fundrise сегодня является ведущей вертикально интегрированной платформой в сфере недвижимости. Инвесторы могут инвестировать в свои диверсифицированные фонды недвижимости всего за 10 долларов.

Fundrise в первую очередь фокусируется на односемейных, многоквартирных домах и объектах, предназначенных для сдачи в аренду, в районе Sunbelt. С более низкой оценкой, более высокой доходностью и сильными демографическими сдвигами инвестиции Fundrise находятся в зоне положительного долгосрочного тренда.

Сочетание роста арендной платы и роста стоимости капитала является очень мощным источником богатства. Я лично инвестировал 810 000 долларов в частную недвижимость по всей стране, чтобы воспользоваться преимуществами более низкой оценки и более высокой доходности от аренды.

2) Управляйте своими финансами в одном месте

Один из лучших способов стать финансово независимым — это получить контроль над своими финансами, подписавшись на Personal Capital.

Это бесплатная онлайн-платформа, которая объединяет все ваши финансовые счета в одном месте, чтобы вы могли видеть, что можно оптимизировать. До Personal Capital мне приходилось входить в восемь разных систем, чтобы отслеживать более 25 разностных счетов (брокерские, несколько банков, 401K и т. д.), чтобы управлять своими финансами.

Теперь я могу просто войти в Личный Капитал, чтобы посмотреть, как поживают мои биржевые счета и как растет мой собственный капитал. Я также могу видеть, сколько я трачу каждый месяц.

Лучший инструмент — это анализатор портфельных комиссий, который запускает ваш инвестиционный портфель через свое программное обеспечение, чтобы увидеть, сколько вы платите. Я узнал, что плачу 1700 долларов в год в виде портфельных сборов, о которых я понятия не имел! У них также есть лучший калькулятор пенсионного планирования.

Нет лучшего бесплатного онлайн-инструмента, который поможет вам отслеживать собственный капитал, минимизировать инвестиционные расходы и управлять своим состоянием. Зачем играть со своим будущим?

Главные причины покупать золото — это оригинальный пост финансового самурая. Я пишу о личных финансах с 2009 года и проработал в финансах 13 лет. Если вы хотите узнать больше об инвестировании и накоплении богатства, вы можете подписаться на мою бесплатную еженедельную рассылку новостей.