Стоит ли инвестировать в золото?

Этот гостевой блог исходит от наших друзей в Moneycube.ru, ведущий поставщик онлайн-инвестиций и пенсионных консультаций. В нем соучредитель Ральф Бенсон рассматривает место золота в вашем портфеле.

Погоня за золотом — это инвестиционная стратегия, которой уже 3000 лет.

У желтого металла есть некоторые характеристики, которые инвесторы просто не могут игнорировать. Когда правительства печатают деньги, страны ведут войны или возрастает политическая неопределенность, цены на акции могут оказаться под давлением. Но спрос на золото растет. Это сценарий, который разыгрывается в 2022 году. Значит, сейчас самое время инвестировать в золото?

Зачем инвестировать в золото?

Золото считается традиционным защитным активом, защищающим стоимость ваших сбережений от инфляции и неопределенного будущего. Цена на золото за последние недели подскочила более чем на 15% из-за роста геополитической неопределенности, а за последние пять лет — на 43%.

В более общем плане потребительский спрос на золото в последние годы увеличился по мере того, как люди в странах с развивающейся экономикой становятся богаче. (Вместе Китай и Индия ежегодно потребляют примерно в десять раз больше золота, чем США).

И, наконец, трудно добыть больше золота. Добыча золота дорогая и медленная. Это сочетание безопасности в условиях кризиса, растущего спроса и сложности увеличения предложения делает золото привлекательным активом для многих инвесторов.

Итак, как мне инвестировать в золото?

Есть три основных способа получить доступ к золоту.

это возможно приобрести сам элемент, обычно в виде золотых слитков. Но для большинства из нас это непрактично. Прежде всего, это создает проблему хранения! Это вряд ли покроется вашей страховкой дома, поэтому вам, вероятно, придется заплатить поставщику слитков, чтобы он присмотрел за ними.

Использование фонда имеет смысл для большинства инвесторов. Самый простой способ инвестировать в золото — через золотой фонд. Такие фонды хранят слитки физического золота в безопасных хранилищах и выделяют часть этого золота вам как инвестору (обычно с использованием биржевого сертификата/ETC от надежного поставщика средств). Стоимость ваших инвестиций напрямую связана с ценой на золото и подкрепляется прямым владением фонда желтым золотом. Также доступны фонды, ориентированные на другие драгоценные металлы, такие как серебро, платина и палладий.

Третий основной способ получить доступ к золоту сосредоточиться на компаниях, которые подвержены влиянию цены на золото. В настоящее время существует ряд публичных компаний, которые либо участвуют в золотодобывающей отрасли, либо содействуют ей.

Но для инвесторов, которым нужен диверсифицированный и простой в управлении портфель, прямые инвестиции в золотодобывающие компании, вероятно, не лучший вариант. Это приносит новые переменные, такие как оценка качества управления и риск разведки. Простая цель состоит в том, чтобы создать позицию, которая не коррелирует с вашим более широким портфелем фондового рынка, дешевым и безопасным способом. Большинству инвесторов подходит золотой ETC.

Звучит здорово… стоит ли инвестировать сейчас?

Инвестиции в золото, безусловно, могут быть хорошим способом защитить существующее состояние. Но мы считаем, что он должен составлять лишь небольшую часть портфелей большинства инвесторов. Хотя у золота есть свои преимущества в качестве защиты от инфляции и неопределенности, оно не лишено риска.

Во-первых, цена на золото может как падать, так и расти. Во-вторых, золото не дает возможностей для долгосрочного роста, которые могут дать акции компаний.

Золото ранее достигло пика в 2011 году после финансового кризиса. С тех пор он вырос всего примерно на 7%, и путь был довольно ухабистым. Это далеко от показателей фондового рынка, который с 1972 года приносил 10% прибыли каждый год, поэтому MyWallSt использует долгосрочную стратегию «покупай и держи» через диверсифицированный портфель вместо покупки товаров.

Но помните, что смысл инвестирования в золото не в том, чтобы в 10 раз увеличить ваши деньги, а в том, чтобы обеспечить баланс вашего портфеля и получить доступ к активу, который менее коррелирует с вашим более широким портфелем акций. Это актив, которым вы рады, когда все продают все. Вот почему мы говорим, что распределение в размере 5-10% подходит для большинства инвесторов.

Если вашей целью является увеличение вашего долгосрочного благосостояния, вашей главной задачей должно быть получение доступа к разнообразным акциям компаний по всему миру. Но в нестабильные времена вы будете рады части, выделенной на золото.