В какие ETF следует инвестировать, чтобы диверсифицировать свой портфель?

Если вам нужна мгновенная диверсификация, обратите внимание на ETF. Эти типы инвестиций — ваш хлеб с маслом, когда дело доходит до поиска простых способов диверсификации вашего портфеля.

Хотя они могут не обеспечить такого огромного роста, как отдельные акции, ETF — отличный способ добавить стабильности и стабильной прибыли вашему портфелю.

Посмотрите наше видео по теме.

Что такое ETF?

Биржевой фонд (ETF) — это тип ценной бумаги, которая отслеживает индекс/портфель. Их можно покупать и продавать на бирже точно так же, как и обычные акции.

ETF были впервые разработаны в 1990-х годах для предоставления инвесторам доступа к пассивным индексированным фондам. С тех пор популярность ETF выросла, поскольку они предлагают отличные варианты диверсификации.

На рынке доступно множество ETF, представляющих все, от широких рыночных индексов до нишевых секторов и географических регионов.

В чем преимущества ETF?

1. Диверсификация

Подобно взаимным фондам, ETF состоит из нескольких инвестиционных ценных бумаг (например, акций, облигаций, валюты, биткойнов, золота и т. д.). Владение ETF снижает риск инвестора, поскольку он не полагается на успех одной конкретной ценной бумаги или компании.

2. Разнообразие выбора

ETF, основанные на акциях, являются популярным вариантом. Эти типы инвестиций могут быть ориентированы на показатели фондового рынка (например, Нью-Йоркская фондовая биржа), определенный тип компании (например, малая капитализация), конкретный сектор (например, здравоохранение) или межотраслевую тему (например, рост). . Это позволяет инвесторам владеть акциями в конкретной области, которая представляет для них особый интерес.

3. Более низкие сборы

В отличие от взаимных фондов, большинство ETF не управляются активно, а вместо этого привязаны к заранее определенному пакету акций, например S&P 500. Этот пассивный подход снижает потребность в дорогостоящих инвестиционных аналитиках, поэтому плата ниже. Активно управляемые ETF могут иметь такие же затраты, как и взаимные фонды, но эти типы ETF менее популярны среди инвесторов.

4. Налоговые льготы

Из-за различий в структуре взаимные фонды обычно облагаются большим налогом на прирост капитала (CGT), чем ETF. Кроме того, ETF несет CGT только после того, как он продан инвестором, тогда как взаимные фонды передают CGT инвесторам на протяжении всего срока инвестиции.

Примеры самых популярных ETF

1. Авангард S&P 500 (VOO)

Авангард S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) состоит из 500 крупнейших компаний США. Некоторые организации, входящие в состав этого ETF, включают Яблоко, Майкрософта также Амазонка. Он был создан в 2010 году, и с тех пор средняя норма прибыли составляет около 15%. Это также наиболее подходит для тех инвесторов, которые ищут долгосрочный рост своих инвестиций.

2. Авангардный рост (VUG)

Авангард Рост ETF (NYSEARCA: VUG) отслеживает показатели индекса роста крупной капитализации США CRSP и в настоящее время включает 287 акций, которые имеют потенциал для быстрого роста. Этот фонд в значительной степени ориентирован на технологическую отрасль, но он также включает в себя акции почти дюжины различных секторов. Этот ETF был запущен в 2004 году, и с тех пор его средняя доходность составляет более 11% в год. Фонд получил рейтинг 4 звезды от Morningstar, одной из ведущих компаний, занимающихся инвестиционными исследованиями.

3. iShares Russell 1000 Рост (IWF)

iShares Russell 1000 Рост ETF (NYSEARCA: IWM) является третьим по величине ETF роста с большой капитализацией с чистыми активами в размере 74 миллиардов долларов. Он отличается от ETF Vanguard Growth тем, что отслеживает более широкий сегмент рынка, поскольку отражает показатели акций в Russell 1000, которые ожидают роста выше среднего — в настоящее время он охватывает 498 отдельных акций из различных отраслей. Этот ETF был создан в 2000 году, поэтому он хорошо зарекомендовал себя по сравнению с некоторыми альтернативными вариантами. С момента своего создания этот фонд зарабатывал среднюю норму прибыли около 7% в год.

Прочтите другие статьи из нашей серии Diversify здесь;

Почему я должен диверсифицировать свой портфель акций?

3 лучшие акции для диверсификации моего портфеля в 2021 году.

3 акции, которые я должен купить, чтобы географически диверсифицировать свой портфель

В какие ETF следует инвестировать, чтобы диверсифицировать свой портфель?